BeInCrypto поспілкувався з Алексом Сваневік, генеральний директор і співзасновник Nansen, сінгапурської аналітичної фірми блокчейнів, щоб зрозуміти, що робить країну однією з найбільш сприятливих до криптовалют націй у світі.
Сінгапур очолює світовий рейтинг інновацій у сфері блокчейну< /strong>
Країни, які надають пріоритет інвестиціям у таланти, інфраструктуру та регулювання, можуть стати лідерами в цифрових інноваціях і змінити глобальний промисловості.
У 2024 році у звіті Apex Сінгапур став лідером у сфері блокчейну та криптотехнологій, отримавши найвищий бал 85,4. Країна має понад 2400 вакансій, пов’язаних із блокчейном, і 81 криптобіржу, що свідчить про сильну орієнтацію на розвиток робочої сили та інфраструктури.
10 найкращих блокчейн-країн 2024. Джерело: ApeX.
Дослідження оцінювало країни на основі зведеного індексу, який враховував такі фактори, як патенти на блокчейн, зростання кількості робочих місць і кількість бірж криптовалют.
«Сінгапур зарекомендував себе як світовий лідер у криптопросторі завдяки своєму прогресивному регулюванню рамки, інноваційну політику та надійну державну підтримку технології блокчейн Чіткі правові вказівки щодо цифрових активів, сприятливий податковий режим і активна взаємодія із зацікавленими сторонами галузі створюють середовище, в якому криптобізнес та інновації в блокчейні можуть процвітати», — сказав Сваневик.
Репутація країни як глобального центру фінансів і фінансових технологій також приваблює міжнародні криптокомпанії та інвесторів, які шукають стабільності та можливостей для зростання.
Збалансований регуляторний підхід
An Внутрішній аспект успіху Сінгапуру полягає в його нормативній базі, яка врівноважує захист споживачів, не стримуючи інновації.
У 2019 році Сінгапур запровадив Закон про платіжні послуги (PSA), комплексний режим ліцензування для постачальників послуг цифрових платіжних токенів (DPT).
Законопроект поширюється на постачальників криптовалютних бірж і гаманців. Він посилює захист споживачів, бореться з фінансуванням тероризму та посилює заходи кібербезпеки у фінансовому секторі.
Окрім цього законодавства, Валютно-кредитне управління Сінгапуру (MAS) вимагає детальних перевірок щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF). Фірми також повинні підтвердити ефективні практики кібербезпеки.
«Ця система з поправкою на ризик сприяє технологічному прогресу, забезпечуючи фінансову безпеку та цілісності», — сказав Сваневік BeInCrypto.
Ці регуляторні заходи встановлюють вказівки для всієї країни, що полегшує впровадження криптовалюти для інвесторів і споживачів.
Керування інноваціями разом із захистом прав споживачів
Захищаючи користувачів від загроз безпеці чи шахрайства, Сінгапур також здобув репутацію країни, яка дуже ретельно захищає споживачів серйозно.
Щоб крипто-бізнес міг працювати в країні, він повинен дотримуватися законів про захист прав споживачів.
«Сінгапур надає пріоритет захисту споживачів у своєму криптографічному секторі через суворі правила. MAS вимагає від постачальників послуг DPT впровадження надійних протоколів безпеки та проведення ретельної перевірки клієнта. Поліція Сінгапуру співпрацює з MAS для активного моніторингу та боротьби з шахрайськими діями, пов’язаними з цифровими активами», – пояснив Сваневік.
У листопаді 2023 року MAS оголосила про плани запровадити суворіші правила для постачальників АКДС. Ці нормативні зміни вимагали від постачальників послуг адаптувати свою діяльність і бізнес-практику відповідно до нової нормативної бази.
MAS запровадив ці нові правила в два етапи. Перший етап, який зосереджувався на розподілі активів клієнтів, розкритті інформації та контролі управління ризиками, набув чинності в жовтні 2024 року.
Другий етап відбудеться через шість місяців.
«Починаючи з 19 червня 2025 року, нові правила зобов’язують криптокомпанії проводити оцінку обізнаності про ризики для роздрібних клієнтів, щоб забезпечити поінформованість прийняття рішень», — сказав Сваневик.  >
Зокрема, ці правила забороняють ліцензованим фірмам пропонувати стимули для залучення роздрібних клієнтів. Враховуючи притаманну нестабільність ринку криптовалют, вони також обмежують використання кредитного плеча або контрактів на похідні інструменти, які посилаються на криптовалюти як на базові активи з роздрібними інвесторами.
Криптокомпанії повинні проводити оцінку обізнаності про ризики для всіх існуючих роздрібних клієнтів перед прийняттям закону. другого етапу нормативних документів як передумови для подальшого надання послуг.
Сприятлива система оподаткування
Гнучкий податковий режим Сінгапуру також надав значні переваги криптоінвесторам і бізнесу.
Примітною особливістю податкової системи Сінгапуру є відсутність податку на приріст капіталу. У багатьох країнах прибуток від продажу криптовалют оподатковується податком на приріст капіталу, що може значно вплинути на прибутки інвесторів.
Податковий кодекс Сінгапуру відрізняє особисті інвестиції від підприємницької діяльності. Його режим звільняє особисті інвестиції в криптовалюту від податку на приріст капіталу, забезпечуючи індивідуальним інвесторам більш сприятливе податкове середовище. Однак це звільнення не поширюється на комерційну діяльність, пов’язану з торгівлею криптовалютою.
З тією ж ідеєю Сінгапур звільняє цифрові платіжні токени, такі як Bitcoin та Ethereum, від транзакцій із використанням стандартного 8% податку на товари та послуги (GST). .
Це звільнення значно зменшує податковий тягар на криптовалютні транзакції, роблячи Сінгапур привабливим місцем для криптовалютного бізнесу, включаючи біржі, постачальників гаманців та інші компанії, що працюють в екосистемі цифрових активів.
Система оподаткування Сінгапуру також застосовує порівняльну низька ставка корпоративного податку для підприємств.
< p>«Конкурентоздатна ставка корпоративного податку в 17% підтримує зростання крипто-стартапів і блокчейн-підприємств, зміцнюючи Сінгапур як глобальний інноваційний центр», — сказав Сваневік. BeInCrypto.
Для довідки, у Сполучених Штатах ставка корпоративного податку становить 21%. Естонія, ще одна провідна блокчейн-нація, має показник 22%, тоді як показник Південної Кореї становить 27,5%.
DBS Bank як важливий гравець у цифрових активах Усиновлення
Сінгапурський банк DBS відіграв важливу роль у створенні національної платформи для торгівлі цифровими токенами.
У 2020 році DBS запустив DBS Digital Exchange (DDEx), ставши одним із перших банків у світі, який пропонують інституційним і акредитованим інвесторам доступ до торгівлі криптовалютою та токенами безпеки.
У вересні 2022 року DBS продовжила DDEx охоплює 100 000 найвпливовіших клієнтів. Банк дозволив акредитованим клієнтам, які мають щонайменше 246 000 доларів інвестиційних активів, купувати, продавати та торгувати доступними криптовалютами.
Через два роки DBS розширила пропозицію продуктів, включивши торгівлю криптовалютними опціонами та структуровані банкноти для досвідчених інвесторів. Прийнятні клієнти DBS отримали розширений доступ до цифрових активів, водночас захищаючись від нестабільності ринку та потенційно заробляючи прибуток.
«Проактивна участь DBS Bank не тільки зміцнює довіру на ринку, але й позиціонує Сінгапур як модель гармонізації традиційних фінансів із новими технологіями блокчейн. інновації встановлюють прецедент того, як глобальні банки можуть прийняти та відповідально масштабувати блокчейн-рішення», — сказав Сваневік.
Банк також представив DBS Token Services, інтегруючи блокчейн-рішення з основними банківськими операціями для оптимізації управління цифровими активами. Програма з’єднує функції банку з сумісним з EVM блокчейном, уможливлюючи токенізацію та смарт-контракти.
У травні минулого року Nansen оголосив у дописі X, що ідентифікував банк DBS як передбачуваного власника гаманця ETH whale. володіючи 173 753 ефірами, вартістю 650 мільйонів доларів на той час.
«Цей значний холдинг підкреслює зростаючу інституційну довіру до цифрових активів, сигналізуючи про ключову зміну, де Традиційні фінансові установи все більше інтегрують криптовалюту у свої основні стратегії», – додав Сваневік.
З огляду на те, що DBS Bank добре розбирається в криптовалюті, це відкриття було радше шоком, ніж несподіванкою.
Поточна низка ініціатив
< p>Сінгапур продовжував лідирувати в інтеграції блокчейну з кількома нещодавніми ключовими ініціативами.
У 2022 році Сінгапур увійшов у простір децентралізованих фінансів (DeFi), випробувавши в реальному часі торгівлю цифровими активами через пули ліквідності. Ця трансакція в реальному часі, що включає токенізовані депозити, стала першою галузевою пілотною програмою, проведеною в рамках проекту MAS Project Guardian.
«Project Guardian, очолюваний MAS, досліджує токенізацію активів для підвищення ефективності фінансового ринку завдяки співпраці з лідерами галузі», — сказав Сваневік.
Минулого листопада MAS оголосила про додавання п’яти нових пілотних програм із токенізації активів у рамках Project Guardian. Це було частиною масштабних зусиль із розробки способів масштабування токенізованих ринків.
«Поточні галузеві пілотні проекти просувають токенізацію активів у фінансових секторах, зміцнюючи роль Сінгапуру як лідера блокчейн-інновацій», — додав Сваневік.
Ці п’ять галузевих випробувань вивчатимуть потенціал токенізації активів. Вони спрямовані на сприяння більшій інтеграції в усьому ланцюжку створення вартості ринків капіталу, охоплюючи такі види діяльності, як лістинг, розподіл, торгівля, розрахунки та обслуговування активів.
Цього тижня Національний університет Сінгапуру (NUS) у співпраці з Northern Trust і UOB оголосили про запуск піонерської ініціативи з токенізації облікових даних зелених облігацій.
Ця ініціатива використовує технологію блокчейн для підвищення прозорості даних чесність і впевненість інвесторів у практиках сталого інвестування.
Це також являє собою значний крок вперед для NUS, зробивши його першим університетом у Сінгапурі, який використовує технологію блокчейну для екологічної, соціальної та управлінської звітності (ESG). Ця ініціатива має на меті підвищити прозорість, цілісність даних і довіру інвесторів до практики сталого інвестування шляхом використання технології блокчейн.
Співпраця між державними та приватними Інституції
За словами Сваневіка, Сінгапур також активно стимулює впровадження блокчейну як у державному, так і в приватному секторах.
Наприкінці 2020 року Enterprise Singapore (ESG), Infocomm Media Development Authority (IMDA) і Національний дослідницький фонд (NRF) запустили Сінгапурську програму блокчейн-інновацій (SBIP) вартістю 12 мільйонів доларів.
Ця індустріальна ініціатива мала на меті залучити близько 75 компаній до розробки 17 проектів, пов’язаних із блокчейном, протягом наступних трьох років, зосереджуючись спочатку на торгівлі, сектори логістики та ланцюга поставок.
«Сінгапурська інноваційна програма блокчейну (SBIP) сприяє співпраці між урядовими установами, науковими установами та приватні підприємства для вдосконалення блокчейну можливості», — сказав Сваневік BeInCrypto.
Того ж року сінгапурська MAS завершила проект Ubin, п’ятиетапний спільний проект з різними фінансовими установами та гравцями галузі для вивчення використання блокчейну та технології розподіленої книги (DLT) для платежів і розрахунків за цінними паперами.
У У 2023 році MAS також розробила Orchid Blueprint, стратегічну основу для побудови безпечної та ефективної інфраструктури цифрових грошей. Цей план окреслює ключові компоненти безпечного та нового використання цифрових грошей у Сінгапурі, черпаючи висновки з попередніх галузевих випробувань і наголошуючи на цінності співпраці між центральними банками та приватним сектором.
«Проактивний підхід Сінгапуру до позицій регулювання, інновацій і співпраці як світового лідера в екосистемі криптовалют і блокчейнів», – підсумував Сваневік.
Оскільки Сінгапур інвестує в інфраструктуру, встановлює чіткість регулювання та надає державну підтримку, це, ймовірно, продовжуватиметься. очолити лідерські ряди глобальних інновацій у сфері криптовалют та блокчейнів.
